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晨星网“基金筛选器”怎么选基金?

2020年06月12日 08:07:26 25697

分享一篇关于基金怎么选的文章,作者简七理财,原文标题基金这么多,究竟怎么选?。一起看下这篇关于怎么在晨星网使用“基金筛选器”选择基金方法的文章。

  最近,很多朋友关心一个很具体的问题:短钱还算好打理,但1年以上的钱,就有点难选择了。全球股市大起大落,如果想多赚一点,但又不想冒太大风险,我觉得债券基金,就挺值得多聊两句。

  但市面上的基金又几千只,不少小伙伴了解之后,难免会犯难:基金种类这么多,到底该怎么挑呢?

  今天就跟大家,分享一款好用的挑选工具——

  利用网站发布的「基金筛选器」,准确、快速地,选出适合我们投资的优秀产品。

http://cn.morningstar.com/fundselect/default.aspx

  *文中涉及的工具及产品,仅做科普使用,不具有任何利益相关。

  我们以晨星网的基金筛选器为例,手把手为大家演示一下。

  首先,我们打开晨星网的官方网站,在基金工具的下拉菜单中,就可以找到基金筛选器了。

  现在呢,我以纯债基金为例,为你演示一下如何进行筛选。

  首先,先在页面右边,点开它的【更多筛选条件】。筛选器默认的界面呢,筛选条件比较少,可以在这里点击展开,就可以看到更多条件。

  然后正式开始筛选。

晨星网“基金筛选器”怎么选基金?

  第一步,选好组别和分类。

  在基金组别中,选中开放式基金。

  挑选可以购买的债券基金,开放式基金这个选项,是一个必选项。

  随后,基金分类的选项这里比较多,我们可以选上纯债基金。

  第二步,选择评级。

  这里就要介绍一下,为什么要用晨星的筛选器了。

  晨星网是基金业一个比较专业的评级机构,每年都会对基金进行专业、客观的评价。

  通常分为5级,最高是五星,最低是一星。评级选择的时候,我们可以把五年评级的3星以上(包括3星),勾选上。

晨星网怎么选基金?

  第三步,一些细节要求的筛选。

  对于债券基金,根据我们的选择要求,我们最好选择成立时间3年以上的债券基金。有了一定的运作期限,我们可以更好的考察它的业绩情况。

  成立日期这里呢,第一个符号要改成小于等于,就是早于后面这个日期。然后日期填上。

  其次是申赎状态,选择申购开放、赎回开放。有些定期开放的债基,目前可能会无法申购,因此这里选择申购开放、赎回开放可以把一些暂时不能买的开放式债基剔除。

  最后是限制一下规模,5-100亿。

  债基的规模不能太小,避免清盘风险,所以限制了5亿的下限。

  但是债基规模又不能太大。规模大了,基金经理的操作就没有那么便利了,优质资产往往是有限的。管的钱多了,可能就做不到全部配置优质资产了,因此我们也做个100亿的上限。

  好了,这样,基金筛选器的筛选逻辑就完成了。点击查询,就可以等待结果跳出来了。

晨星网怎么选基金

  第四步,进一步筛选。

  当然,通过这样的筛选,也只是个初步的,你可以发现,结果中仍然会有40多个。但是从3000多只债基中,挑出40个,已经是个质的飞跃啦。

  接下来呢。你可以点击这里的【业绩和风险】和【购买信息】两个板块,继续挑选。

  先说说第一个业绩和风险板块,点击进入后,会有新的几列数据,主要是收益数据,以及标准差。在这里,你可以挑选收益符合你预期的产品。

  另外,标准差是衡量基金波动程度的一个指标。

  选债基的时候,标准差也是个重要参考指标,数值越小,收益越稳定,我们在这里点击一下它的标准差,它可以帮我们自动排序一下。

晨星网怎么选基金

  然后说说【购买信息】,点击进入后,基金的费率情况就展示出来了。

  我们挑选基金的时候,基金费率也是一个重要选择标准。

  通过各种维度筛选出基金之后,如果还需要进一步剔除,你也可以综合看一下基金费率,这些费率越低,我们实打实到手的收益也就越多啦。

晨星网“基金筛选器”怎么选基金?

  当然,最后要强调的是,基金筛选器只能给你大致缩小范围。最终落实到某1只,还是需要结合其他信息,比如基金公司的大小,基金经理的资历。

  晨星网也有相关的信息,在这里选择基金公司,基金经理,查询一下对应的情况即可