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黄金牛市如何投资赚钱?

2019年08月08日 13:13:27 2009二陶杂谈

做黄金投资很重要的一点就是要赚钱,那作为没有专业技能的普通人怎么通过最近这一波黄金价格的上涨,赚到一笔不错的收益?这期007理财网七哥分享一篇来自二陶杂谈的文章,看看如何抓住这波黄金牛市这波行情赚钱?

黄金牛市如何投资赚钱?

  今年六月以来,黄金(白银)价格大涨,黄金在短短一个多月的时间内,从290元/克涨到了320元/克,涨幅约10%,身边提及的人也多了起来。有2013年高位买的现在解套了在考虑出不出的,也有想目前往里冲的,还有最近狠狠赚了一笔的。

  那么接下来会接着涨吗,需要屯点黄金吗?笔者认为,这一波上涨,是由于世界多国进入降息周期,同时,地缘政治的不稳定以及人们对未来黑天鹅事件发生的预期共同推动的。接下来黄金如果能够回落到300元/克左右,短期仍然是值得购买的。对于如何投资黄金(白银),笔者进行了简单的梳理,供有兴趣的朋友参考。因黄金和白银属性、走势等基本一致,为表述方便,以下仅以黄金为例。

  一、黄金牛市有哪些投资方式:

  1、实物黄金投资

  又分为银行发行的金条、纪念币等、上海黄金交易所的T+D(下文详述)和首饰黄金。

  有些人喜欢实物黄金不是没有道理的,黄橙橙、沉甸甸,咬一口留个印,还可以抱着睡觉。对于银行出售的金条,目前来看,手续复杂,费用繁杂。费用包含购买手续费、包装费、运保费等。有的银行还不支持回购,投资者只能将其熔炼再卖给上海黄金交易所。因每个银行产品、政策均不相同,建议投资者直接去银行柜台咨询购买。

  需要指出的是,有投资者购买的黄金生锈了,要知道唐代的金子出土后都不带生锈的,还有的吸铁石可以吸上,说明啥,初中化学告诉我们,这是只有铁钴镍才能做到的事。

  当然这些都是个例,但再小的几率,一旦摊到个人身上,对这个人就是100%。同银行打官司,用脚趾头也能想到结果。所以对普通人来讲,鸡蛋既不能放在同一个篮子里,也不能放在装了好多石头的篮子里。

  黄金首饰,没啥说的,各大金店均有销售。购买目的也不多说,给女人买的,女人让买的。金店的价格一般比银行要贵100元/克,毛利率在20%以上。没办法,吃的就是顾客。香港由于没有增值税及关税的原因,价格普遍低10%左右,所以很多人去香港购买。需要注意的是,从香港回来时,超过5000元海关要收关税的,金银税率是10%。为了逃避关税,赚取10%的利润,滋生了一批走私分子,比如拿金砖当鞋垫之类的,此处不表。

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  随手截的周大福金价(非广告)

  2、纸黄金投资

  纸黄金,顾名思义,是黄金的纸上交易,是一种凭证式交易,操作的是虚拟黄金。投资者通过个人预先开立的“黄金存折账户”进行交易,不发生实物提取及交割。分为人民币纸黄金和美元纸黄金,后者需要用美元账户进行操作,需要购汇。

  从定义上看,纸黄金盈利的本质是高抛低吸。那么又分两种操作,一是长期投资,持有时间一年以上。因为金价起伏不定,这需要有战略眼光,在合适的价格买入及卖出;二是短期投机,即短期内进行多次操作。需要把握近几个月内的国际形势、财政政策等。或者有一颗躁动的心,喜欢来回买卖,喜欢这种感觉。

  纸黄金买卖没有手续费,但点差极高(相当于变相收取手续费),工行的点差是最小的,但黄金的点差也要0.4元/克,白银的点差则是0.04元/克。1000克黄金点差是400元,1000克白银点差是40元。看着是不多,买多点试试?尤其白银,一次买卖,超过1.1%的本金就送给银行了,一年操作90次,本金就没了,赌场抽水也没这么多。所以如果选择此类方式投资的话,建议买卖纸黄金而不是纸白银。或者一年只操作一两次,主抓大行情。

  纸黄金的价格是同国际金价挂钩的,这点比较透明,交易时间各大银行略有差别,工行的是周一早07:00至周六早04:00。T+0操作,指当天随买随卖,但只能先买后卖,即只能做多不能做空,只能通过上涨的方式赚钱。

  至于开通方式,可以去银行柜台开通,也可以直接在个人网银上开通,在贵金属板块激活就可以了。

黄金牛市如何投资赚钱?

  3、黄金ETF、黄金相关股票

  黄金ETF,又称黄金ETF基金,是指绝大部分基金财产以黄金为基础资产进行投资,紧密跟踪黄金价格,并在证券交易所上市的开放式基金。定义较多,不用都理解。知道可以通过基金公司渠道或者股市渠道进行投资就可以了。走势同金价高度挂钩,有基金公司和证监会背书。多提一句,支付宝“存金宝”对接的也是基金,是博时基金公司旗下一款ETF联接基金。

  有基金账户的可以直接进行申购及赎回,一般管理费在0.3%-0.4%之间,不推荐。现在股票账户是可以直接购买基金的,输入代码即可直接购买,同买卖股票无区别。手续费要看开户时和券商怎么谈的了,但不管之前多少,现在都可以重新和券商谈到万三以下(每次最低单边五元,个别券商无此限制)。有两点与股票不同,第一是可以T+0操作,即当天买卖,股票不可以,第二是股票交易有千分之一的印花税,基金没有。所以适合高频交易的朋友。

  这里列出两个持仓量和交易量较大的黄金ETF基金,易方达黄金ETF(159934)和华安易富黄金ETF(518880),二选一即可。

  黄金相关股票的话,虽然A股有很多黄金概念的股票,但相关度最高的是山东黄金和豫光金铅,其他的相关度弱一些。还有,这些股票本身市盈率已经很高了,加上A股这两年走的很差,所以建议即使买,也是小仓。

  4、上海黄金T+D

  又称上海金,属于上海黄金交易所品种。T+D即黄金延期,交易者可以选择合约当天交割也可以延期交割,也可以不交割,一直持有,采取保证金交易(可以理解为买房首付),手续费万分之八左右,较纸黄金便宜一些。

  上海金采用双向操作,可以买多或者做空,做空即先卖后买,通过下跌盈利。涨跌幅为7%左右,加上杠杆可达50%以上。

  开通方式的话,可以至各大银行银行柜台办理,或者指定的大的代理商也可以。

  说实话,这个品种有点鸡肋,虽然是保证金交易,当天T+0,但是手续费很高,可以说集纸黄金与期货之劣势于一身,想不通做这个品种的人在想什么,要么是人傻,要么是钱多。所以这个品种不想多说。

  5、黄金期货

  黄金期货,是以黄金为交易对象的期货合约,在上海期货交易所上市交易。具有双向交易、保证金交易、价格公开透明等特点。因为仅需12%左右的保证金即可交易,自带8倍杠杆,赚钱的时候还好,亏钱了又没有及时补足保证金,期货公司会进行强平的,因此对于普通人来讲,最好不要碰。

  与之前几种投资方式相比,期货黄金手续费低的令人发指。1000克黄金约32万元的交易手续费为20元,当天买卖仅为10元,所以对于投机者来讲,是最适合的品种。

  实际上,期货虽然自带杠杆属性,但想降低杠杆,也是极其容易的,那就是主动去杠杆。12%保证金的意思是如果做反了方向,12%的波动就会爆仓及本金归零。那么,如果我们用50%的保证金去做如何?假如黄金价格是300元/克,那么1手黄金也就是1000克的价格是30万元,保证金为36000元,金价稍有风吹草动就很难受,如果我们在里面放入15万元,只有金价波动40%以上才会被强平,金价中短期波动40%,这个太难太难了。剩下15万,拿去做理财,一年4%,应该很轻松吧。用做现货的思维去做期货,是永远不会爆仓的。唯一需要注意的是,不要因为贪婪而加大仓位。所以此法适合自控力强的人。

  由于黄金的保证金很高(最低也要四万多),资金没那么雄厚的,可以选择白银期货,一手15000克,保证金大约7000元。

  对于长期投资黄金而又采取黄金期货方式的,需要注意期货合约是有交割的,而非法人客户一般不能交接,所以需要及时换到下一个合约去,每半年至少操作一次即可。

对于现货黄金投资,007理财网七哥有过非常丰富的操盘经验,对于没有投资经验想通过杠杆暴富的黄金投资者来说,你绝对不要去参与,也不要被任何黄金投资理财公司忽悠了。这是个高风险的黄金投资方式。

  二、黄金牛市如何投资总结

  一个小技巧,如果手头已经有实物黄金,恰逢黄金下跌周期,那么由于实物黄金卖出比较麻烦而不想操作或者打算长期持有实物黄金的,此时可以卖出等同或接近数量的黄金期货合约,俗称“套保”,那么,黄金价格下跌时,是基本没有损失的。

  目前官方的合法的投资黄金(白银)的途径基本上就是上面几种。此外的其他途径,如各个贵金属交易平台、外盘交易平台等,这些平台99%不适合普通人,有交易手续费极高还有过夜费的,有黑平台对赌的,也有10-100倍杠杆的。总之,普通人请绕路,钱多没地方花的除外。

黄金牛市如何投资赚钱?


  从投资的角度来讲,长期持有黄金并不保值,但仅仅是对抗通胀和避险以及短期投机还是没问题的。投资者要考虑自己的财力、风险偏好以及投资目的来进行相应种类的选择的操作。但是在黄金牛市行情中,黄金投资就是一个非常不错的选择